Unser Umgang mit Geldwäsche und Verifizierung

Geldwäscheprävention ist bei uns kein Papierformular, sondern ein täglicher Prozess. Auf dieser Seite erklären wir, wann wir Ihr Konto prüfen, welche Dokumente wir brauchen und was passiert, wenn etwas fehlt.

Unsere AML-Richtlinie im Überblick

Wir betreiben die Plattform unter der Lizenz 8048/JAZ2023-045 der Aufsichtsbehörde Curaçao. Diese Lizenz verpflichtet uns zur Einhaltung der dort geltenden Anti-Geldwäsche-Vorschriften (AML) sowie der internationalen FATF-Standards. Unser Geldwäschebeauftragter (MLRO) ist für die Umsetzung und Weiterentwicklung dieser Richtlinie verantwortlich.

Wir melden verdächtige Transaktionen an die zuständige Finanzmeldebehörde und kooperieren voll mit Ermittlungsbehörden, soweit gesetzlich vorgeschrieben. Kein Mitarbeiter darf Ihnen bei der Umgehung von Prüfschritten helfen, und niemand auf unserer Seite wird Sie dazu auffordern, Kontoverifizierungen extern zu wiederholen.

Wann wir Sie verifizieren

Die Identitätsprüfung (KYC) läuft bei uns in drei Stufen: bei Registrierung, vor der ersten Auszahlung und bei Erreichen bestimmter Schwellenwerte. Eine vollständige Verifizierung besteht aus drei Dokumenten:

• Amtlicher Lichtbildausweis (Reisepass, Personalausweis oder Führerschein)
• Adressnachweis, maximal 3 Monate alt (Stromrechnung, Bankauszug oder Meldebescheinigung)
• Nachweis der Zahlungsmethode (Foto der Kreditkarte mit verdeckten mittleren Ziffern oder Screenshot des E-Wallet-Kontos)

So läuft die Prüfung Schritt für Schritt

Ihre Dokumente werden verschlüsselt übertragen, in einem getrennten, zugriffskontrollierten System gespeichert und sind nur für befugte Mitarbeiter des Compliance-Teams einsehbar. Wir geben diese Daten nicht an Dritte weiter, außer an Aufsichtsbehörden, soweit gesetzlich vorgeschrieben.

• Profil öffnen und Bereich "Verifizierung" aufrufen
• Dokumentart auswählen und Fotos in lesbarer Qualität hochladen (alle vier Ecken sichtbar, keine Spiegelungen)
• Einreichung absenden, Status wird in Ihrem Konto angezeigt
• Prüfung durch unser Compliance-Team, bei Unklarheiten kontaktieren wir Sie per E-Mail
• Freischaltung, Auszahlungen werden danach priorisiert bearbeitet

Herkunft der Gelder und Vermögen

Bei höheren Einzahlungen oder ungewöhnlichem Spielmuster können wir einen Nachweis über die Herkunft der Gelder (Source of Funds) verlangen. Das ist kein Misstrauen Ihnen gegenüber, sondern eine gesetzliche Pflicht, die für alle lizenzierten Betreiber gilt.

Als Belege akzeptieren wir unter anderem Gehaltsabrechnungen der letzten drei Monate, Steuerbescheide, einen aktuellen Kontoauszug mit sichtbaren Zuflüssen oder den Verkaufsnachweis von Vermögenswerten. Bei Business-Konten verlangen wir einen Registerauszug des Unternehmens und eine Erklärung zur Kontoberechtigung.

Bitte reichen Sie die Unterlagen vollständig ein. Pauschale Aussagen wie "selbst verdient" reichen nicht als Nachweis und verlängern die Bearbeitung unnötig.

Kontrolle von Einzahlungen und Auszahlungen

Jede Transaktion läuft durch unser Monitoringsystem. Wir prüfen Einzahlungen aus verschiedenen Quellen, Folgeauszahlungen, abgebrochene Zahlungen und Muster, die nicht zu Ihrem bisherigen Spielverhalten passen. Auffälligkeiten klären wir mit Ihnen direkt, bevor wir Maßnahmen ergreifen.

Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf dieselbe Methode wie die Einzahlung. Gewinne und Einzahlungen können nur auf ein Konto ausgezahlt werden, das auf Ihren Namen läuft. Die Mindestauszahlung liegt bei 25 EUR, Auszahlungslimits betragen 5.000 EUR pro Tag und 20.000 EUR pro Monat. Ab der ersten Auszahlung ist die Verifizierung Voraussetzung für die Bearbeitung.

Wenn Verifizierung oder Unterlagen fehlen

Sollten Sie ein Dokument nicht innerhalb des angegebenen Zeitraums nachreichen können, kontaktieren Sie unser Support-Team unter [email protected]. In begründeten Fällen verlängern wir Fristen. Guthaben aus bereits verifizierten Einzahlungen wird bei Kontoschließung auf Ihr geprüftes Konto zurückerstattet.

• Einreichungen werden ohne Prüfung der vollständigen Unterlagen blockiert (ab der dritten Anfrage mit Nachweis)
• Auszahlungen ruhen, bis die Prüfung abgeschlossen ist
• Bei Fälschungen oder widersprüchlichen Angaben schließen wir das Konto dauerhaft und behalten uns Meldungen an die Lizenzbehörde vor
• Verdächtige Transaktionen können zur Aussetzung des Kontos bis zur Klärung führen

Dokumentenaufbewahrung und Datenschutz

Wir bewahren Verifizierungsunterlagen und Transaktionsdaten fünf Jahre nach Kontoschließung bzw. sieben Jahre im Falle einer behördlichen Anfrage auf. Diese Fristen ergeben sich aus den AML-Vorgaben unserer Lizenz. Nach Ablauf löschen wir die Dokumente unwiderruflich.

Sie haben jederzeit das Recht, eine Bestätigung darüber anzufordern, welche Daten wir zu Ihrer Person gespeichert haben. Anfragen dieser Art richten Sie an [email protected]; wir antworten innerhalb von 30 Tagen.

Häufig gestellte Fragen

Wie lange dauert die Verifizierung im Ezcash Casino?

Wir bearbeiten Ihre Dokumente innerhalb von 48 Stunden nach Einreichung. Vollständige und lesbare Unterlagen werden meist am selben Tag geprüft.

Warum muss die Auszahlung auf dieselbe Methode erfolgen wie die Einzahlung?

Diese Regel verhindert Geldwäsche und schützt Ihr Guthaben. Gewinne und Einzahlungen werden nur auf Konten ausgezahlt, die nachweislich auf Ihren Namen laufen.

Was passiert, wenn mein Adressnachweis älter als 3 Monate ist?

Dann können wir ihn nicht akzeptieren. Bitte reichen Sie ein aktuelleres Dokument nach, etwa eine Versorgerrechnung oder einen Kontoauszug.

Wann verlangen Sie einen Nachweis der Herkunft der Gelder?

Bei kumulierten Einzahlungen über 2.000 EUR, bei ungewöhnlichem Musterverhalten oder auf behördliche Anforderung. Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide oder Kontoauszüge mit sichtbaren Zuflüssen genügen als Nachweis.

Kann ich ohne Verifizierung einzahlen?

Ja, Einzahlungen sind vor der vollständigen Verifizierung möglich. Vor der ersten Auszahlung und ab der dritten Einzahlung über 2.000 EUR kumuliert verlangen wir die vollständige Prüfung.